Long-Term Wealth Management for Client
為 客 戶 長 遠 規 劃 財 富 (80/78/16)
Module 1 – 評 估 客 戶 理 財 需 要 (2 hours)
- 客戶財務需求
- 生命週期的階段
- 人生不同階段的普遍財務需求
- 不同客戶的個性化需求
- 未婚/離婚人士、再婚人士以及單親家庭的財務需求
- 計算客戶的財務需求
- 個案練習
Module 3 – 財 富 傳 承 (2 hours)
- 財富傳承的意義
- 不同財富傳承工具的作用
- 如何為客戶建議合適的財富傳承產品
- 保險和信托的不同之處
Module 6 – 開 拓 全 保 市 場
- 全面保障的重要及人壽保險的功能
- 中港兩地人壽市場最新發展
- 個案分析及建議
- 全面保障之後,財富傳承概念
- 財富傳承的目的及風險
- 案例分享
Module 8 – 解讀投連壽險與保障型投資相連壽險產品PLP之供與求 (2 hours)
- 重要的財富策劃概念
- 認識投資相連壽險的特性
- 認識保障型投資相連壽險 (PLP)的特性
- 市場對投連壽險的需求
- 投連壽險與其他壽險的比較
Module 9 – 預設醫療指示與持久授權書在金融業的應用 (2 hours)
- 簡介與背景
- 持久授權書與金融業
- 預設醫療指示與金融業
- 香港相關法例
- 案例分析與討論
- 社會文化因素與溝通技巧
- 未來展望
Module 10 – 強積金中介人操守及強積金制度發展 (2 hours)
- 有關可扣稅自願性供款銷售手法的喬裝客戶檢查計劃結果
- 其他有關中介人操守事宜
- 積金易平台項目發展
Module 11 – 積金易成員及僱主平台 (2 hours)
- 積金易平台簡介(附助理介面簡介)
- 積金易成員平台 - 功能概覽
- 積金易僱主平台 - 功能概覽
- 工具及服務支援中介人、成員和僱主
Module 12 – 積金易助理介面及強積金中介人操守 (2 hours)
- 重溫 – 積金易平台簡介
- 積金易助理介面 – 成員客戶
- 積金易助理介面 – 僱主客戶
- 相關的中介人操守要求
- 工具及支援服務