Wealth Management for High-Net Worth (HNW) Clients
高 端 客 戶 之 財 富 管 理  (80/78/12)

信 託 與 資 產 保 障 (2 hours)
  • 資產保障常犯的錯誤
  • 信託概念與結構
  • 信託的「利」和「弊」
  • 保險金信託
  • 信託案例
家 族 辦 公 室 成 立 (2 hours)
  • 家族辦公室的由來及發展情況
  • 家族辦公室的分類
  • 家族辦公室的操作及功能
  • 成立家族辦公室的考慮事項
海 外 房 地 產 投 資 (2 hours)
  • 簡介
  • 難賣的盤,點賣?
  • 海外置業十二式
  • 英國房地產投資
  • 馬來西亞房地產投資
  • 越南房地產投資
移 民 及 全 球 徵 稅 安 排 (2 hours)
  • 簡介
  • 移居外地的目的
  • 移民你要知
  • 熱門的移民國家及市場需求的轉變
  • 全球徵稅安排
金 融 科 技 (2 hours)
  • 簡介金融科技
  • 金融科技的應用
  • 香港金融科技的發展
  • 區塊鏈 (Blockchain)技術應用於保險業

Practices of Financial Planning
財 務 策 劃 實 踐 (80/78/13)

經 濟 學 (3 hours)
  • 經濟學基礎
  • 經濟學與財務策劃的關係
  • 人生階段對個人及經濟的影響
  • 經濟政策對市場的影響
財 務 與 投 資 (3 hours)
  • 金融市場概況
  • 投資分析
  • 投資組合理論
  • 資產配置主要策略
法 例 及 稅 制 (3 hours)
  • 稅制簡介
  • 物業稅
  • 薪俸稅
  • 利得稅
  • 稅務策劃及反避稅
  • 遺產策劃
財務策劃顧問之專業實踐 – 個案研究 (3 hours)
  • 財務策劃的步驟
  • 財務健康狀況
  • 個案分析
  • 個案解決方案及建議
保 險 業 法 例 與 規 管 (3 hours)
  • 《保險業條例》與保監局的角色
  • 《持牌保險代理人操守守則》的最新資訊
  • 針對消費者保障有關的規管和業界做法
  • 其他金融法規對保險業的影響
  • 案例分析

Comprehensive insurance and medical insurance planning
全 方 位 保 險 及 醫 保 策 劃 (80/78/14)

合資格延期年金與自願醫保的扣稅攻略 (2 hours)
  • 醫保與年金市場的最新發展
  • 合資格延期年金的好處與扣稅安排
  • 自願醫保的特點與扣稅
  • 如何用盡你的扣稅額?個案分析
開 拓 全 保 市 場 (2 hours)
  • 全面保障的重要及人壽保險的功能
  • 中港兩地人壽市場最新發展
  • 個案分析及建議
  • 全面保障之後,財富傳承概念
  • 財富傳承的目的及風險
  • 案例分享
解 讀 投 連 壽 險 之 供 與 求 (2 hours)
  • 認識投資相連壽險的特性
  • 市場對投連壽險的需求 – 資金出路
  • 五大誤解,風險不低
  • 投資相連壽險與基金比較
醫療保險的疑難雜症及索償把關 (2 hours)
  • 為什麼需要認識醫保的疑難與紛爭?
  • 購買醫保的真正原因
  • 索償時困難與限制
  • 保險顧問醫療處理的哪些事
  • 如何為⾃⼰「把關」?
大數據與人工智能為醫療及保險業界帶來重大的機遇(2 hours)
  • 何謂⼤數據與⼈⼯智能
  • 電⼦病歷實施⽔平
  • 個⼈化醫療實現
  • 醫療AI價值觀與社會的挑戰
  • 保險科技推動個⼈化保險創新
  • ⼤數據保險應⽤⽅法
  • 保險未來具備的核⼼競爭⼒
自 願 醫 保 新 趨 勢 (2 hours)
  • 甚麼是⾃願性醫保計劃
  • 公⽴及私家醫院情況
  • 「標準計劃、靈活計劃」
  • 甚麼⼈適合參加⾃願醫療保障計劃
  • ⾃願醫保客⼾常⾒疑問
  • ⾃願醫保⾯對未來的挑戰
  • ⾃願醫保未來新⽅向
香 港 退 休 的 醫 療 保 障 及 生 活 規 劃 (2 hours)
  • 退休規劃必要性
  • 退休人士醫療護理開支
  • 十個常見疾病
  • 退休生活由今天選擇

Enhancing Wealth Management Skills with Market Analysis
分 析 市 場 以 加 強 財 務 策 劃 能 力 (80/78/15)

中 港 市 場 財 富 管 理 服 務 (2 hours)
  • 經濟現況及中美貿易問題
  • 國內高淨值客戶
  • 財富管理產品
  • 國內投資陷阱
  • 互聯網金融
  • 香港市場概況
環 球 經 濟 與 金 融 市 場 形 勢 (3 hours)
  • 市場焦點
  • 美國
  • 歐元區
  • 日本
  • 中國及香港
  • 商品
商 業 保 險 (2 hours)
  • 商業保險市場
  • 為何銷售商業保險?
  • 要員保險
  • 錢從何處來?
  • 如何運作
  • 還欠甚麼?
香 港 稅 務 (2 hours)
  • 香港稅制概略
  • 關於保單費用及退休計劃供款的稅務扣減
  • 在共同匯報標準下的自動交換財務帳戶資料機制
  • 客戶盡職調查的要求
  • 個䅁討論
退 休 策 劃 (2 hours)
  • 創造退休現金流
  • 全面理想退休多面睇
  • 檢討退休計劃進度
婚 姻 與 財 富 (2 hours)
  • 婚姻法
  • 家庭成員的財務供給
  • 中國婚姻法
親 子 理 財 (2 hours)
  • 市場概況
  • 親子理財謬誤?
  • 家長怎樣有效協助孩子提升財商
  • 如何幫助客人更好的處理親子理財
財 富 管 理 概 論 (1 hours)
  • 人生階段
  • 財務策劃?
  • 基本財務計劃的要素
財 產 品 概 論 (1 hours)
  • 人壽保險
  • 醫療保險、自願醫保
  • 年金
  • 投資相連壽險
理 財 規 劃 案 例 (1 hours)
  • 退休需求分析
  • 從個案學理財 (1)
  • 從個案學理財 (2)
  • 從個案學理財 (3)
身 後 事 , 關 您 事 ? (3 hours)
  • 香港善終服務情況
  • 遺產策劃
  • 介紹不同喪禮的類別
  • 說明理財策劃、遺產策劃、殯儀的需要和關係
  • 影響殯儀開支最大的骨灰龕需求和相關法例
  • 殯儀與保險的實際應用
  • 如何透過殯儀話題和客人開展理財策劃的工作

Long-Term Wealth Management for Client
為 客 戶 長 遠 規 劃 財 富 (80/78/16)

評 估 客 戶 理 財 需 要 (2 hours)
  • 客戶財務需求
  • 生命週期的階段
  • 人生不同階段的普遍財務需求
  • 不同客戶的個性化需求
  • 未婚/離婚人士、再婚人士以及單親家庭的財務需求
  • 計算客戶的財務需求
  • 個案練習
財 產 繼 承 與 遺 產 (2 hours)
  • 遺產安排三步曲
  • 遺產策劃
  • 遺產策劃潛在的風險
財 富 傳 承 (2 hours)
  • 財富傳承的意義
  • 不同財富傳承工具的作用
  • 如何為客戶建議合適的財富傳承產品
  • 保險和信托的不同之處
醫 療 及 危 疾 保 險 市 場 的 最 新 發 展 (3 hours)
  • 醫療保險市場發展方向
  • 住院病人趨勢及分析
  • 消委會最新醫保調查資料
  • 財務策劃在醫療保險的應用
  • 怎樣選擇合適的醫療計劃
強 積 金 中 介 人 操 守 及 強 積 金 制 度 發 展 (2 hours)
  • 中介人操守及內部管控事宜
  • 新增風險級別加強風險披露
  • 其他強積金發展及答問時間

Enhancing Soft Skills I
提 升 軟 性 技 巧 I (80/78/17)

Everything DiSC (3 hours)
  • 自我風格認識
  • 實務中之對與錯
  • 與不同風格的客戶探討需求
行 為 財 務 心 理 學 (3 hours)
  • 行為財務心理學的背景及概念介紹
  • 剖析投資者的常見理財心理行為
  • 提高對投資理財心理陷阱的警覺性
  • 處理來自客戶對投資理財的心理偏見和誤解
雙 贏 談 判 策 略 及 技 巧 (3 hours)
  • 了解談判
  • 做好準備
  • 奠定基礎
  • 處理困難的問題
  • 在會議室外談判

Enhancing Soft Skills II
提 升 軟 性 技 巧 II (80/78/18)

建 立 更 緊 密 及 長 久 的 客 戶 關 係 (2 hours)
  • 吸引力法則
  • 發展友誼語言
  • 建立更緊密關係
  • 孕育及維持長久的關係
創 造 最 佳 客 戶 關 係 (2 hours)
  • 征服陌生人
  • 友誼關係的法則
  • 魅力的力量
表 達 技 巧 (2 hours)
  • 了解言身體
  • 如何利用非語言創造影響
  • 表達技巧運用
理 財 顧 問 說 故 事 式 溝 通 技 巧 (2 hours)
  • 故事式銷售的重要性
  • 甚麼是故事?
  • 如何說出一個好故事?
  • 八大要訣
  • 名人故事
  • 五感表達法
心 理 危 機 及 輔 導 技 巧 認 識 (2 hours)
  • 心理危機問題
  • 理財與輔導
  • 由負面跳到正面
  • 協助客人一起面對
  • 尋找正確方法
九 型 人 格 與 專 業 理 財 (2 hours)
  • 九型性格系統
  • 不同性格的消費者心態
  • 九型人格框架下的消費模式
  • 不同性格的營銷優勢與策略
  • 發掘自己的營銷優勢與策略

Regulations and compliance for insurance industry
保 險 業 相 關 法 規 及 條 例 (80/78/19)

商 業 道 德 與 行 為 準 則 (3 hours)
  • 反歧視與平等機會條例
  • 個人資料(私隱)條例
  • 防止賄賂法例
  • 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例
  • 保險欺詐行為
保 險 業 行 為 準 則 之 執 行 與 案 例 (3 hours)
  • 應用於保險業的反歧視原則
  • 保險業的反歧視個案
  • 六項保障資料原則保險業實務應用
  • 保險業監管局與反貪污相關的規定
  • 保險業貪污相關違法個案
  • 保險業監管局《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》( 指引3 ) ( 簡稱《指引》)
  • 10大可疑交易指標
  • 保險詐騙的種類和手法
  • 保險業詐騙違法個案
保 險 業 監 管 局 指 引 (2 hours)
  • 保險業監管局
  • 保險中介人注意事項
  • 保險中介人從認識客戶到合約完成10 大實用錦囊

Wealth Management for High-Net Worth (HNW) Clients
高 端 客 戶 之 財 富 管 理  (80/78/12)

Module 1 – 信託與資產保障
信 託 與 資 產 保 障 (2 hours)
  • 資產保障常犯的錯誤
  • 信託概念與結構
  • 信託的「利」和「弊」
  • 保險金信託
  • 信託案例
Module 2 – 家族辦公室成立
家 族 辦 公 室 成 立 (2 hours)
  • 家族辦公室的由來及發展情況
  • 家族辦公室的分類
  • 家族辦公室的操作及功能
  • 成立家族辦公室的考慮事項
Module 3 – 海外房地產投資
海 外 房 地 產 投 資 (2 hours)
  • 簡介
  • 難賣的盤,點賣?
  • 海外置業十二式
  • 英國房地產投資
  • 馬來西亞房地產投資
  • 越南房地產投資
Module 4 – 移民及全球徵稅安排
移 民 及 全 球 徵 稅 安 排 (2 hours)
  • 簡介
  • 移居外地的目的
  • 移民你要知
  • 熱門的移民國家及市場需求的轉變
  • 全球徵稅安排
Module 5 – 金融科技
金 融 科 技 (2 hours)
  • 簡介金融科技
  • 金融科技的應用
  • 香港金融科技的發展
  • 區塊鏈 (Blockchain)技術應用於保險業

Practices of Financial Planning
財 務 策 劃 實 踐 (80/78/13)

Module 1 – 經濟學
經 濟 學 (3 hours)
  • 經濟學基礎
  • 經濟學與財務策劃的關係
  • 人生階段對個人及經濟的影響
  • 經濟政策對市場的影響
Module 2 – 財務與投資
財 務 與 投 資 (3 hours)
  • 金融市場概況
  • 投資分析
  • 投資組合理論
  • 資產配置主要策略
Module 3 – 法例及稅制
法 例 及 稅 制 (3 hours)
  • 稅制簡介
  • 物業稅
  • 薪俸稅
  • 利得稅
  • 稅務策劃及反避稅
  • 遺產策劃
Module 4 – 財務策劃顧問之專業實踐–個案研究
財務策劃顧問之專業實踐 – 個案研究 (3 hours)
  • 財務策劃的步驟
  • 財務健康狀況
  • 個案分析
  • 個案解決方案及建議
Module 5 – 保險業法例與規管
保 險 業 法 例 與 規 管 (3 hours)
  • 《保險業條例》與保監局的角色
  • 《持牌保險代理人操守守則》的最新資訊
  • 針對消費者保障有關的規管和業界做法
  • 其他金融法規對保險業的影響
  • 案例分析

Comprehensive insurance and medical insurance planning
全 方 位 保 險 及 醫 保 策 劃 (80/78/14)

合資格延期年金與自願醫保的扣稅攻略 (2 hours)
  • 醫保與年金市場的最新發展
  • 合資格延期年金的好處與扣稅安排
  • 自願醫保的特點與扣稅
  • 如何用盡你的扣稅額?個案分析
開 拓 全 保 市 場 (2 hours)
  • 全面保障的重要及人壽保險的功能
  • 中港兩地人壽市場最新發展
  • 個案分析及建議
  • 全面保障之後,財富傳承概念
  • 財富傳承的目的及風險
  • 案例分享
解 讀 投 連 壽 險 之 供 與 求 (2 hours)
  • 認識投資相連壽險的特性
  • 市場對投連壽險的需求 – 資金出路
  • 五大誤解,風險不低
  • 投資相連壽險與基金比較
醫療保險的疑難雜症及索償把關 (2 hours)
  • 為什麼需要認識醫保的疑難與紛爭?
  • 購買醫保的真正原因
  • 索償時困難與限制
  • 保險顧問醫療處理的哪些事
  • 如何為⾃⼰「把關」?
大數據與人工智能為醫療及保險業界帶來重大的機遇(2 hours)
  • 何謂⼤數據與⼈⼯智能
  • 電⼦病歷實施⽔平
  • 個⼈化醫療實現
  • 醫療AI價值觀與社會的挑戰
  • 保險科技推動個⼈化保險創新
  • ⼤數據保險應⽤⽅法
  • 保險未來具備的核⼼競爭⼒
自 願 醫 保 新 趨 勢 (2 hours)
  • 甚麼是⾃願性醫保計劃
  • 公⽴及私家醫院情況
  • 「標準計劃、靈活計劃」
  • 甚麼⼈適合參加⾃願醫療保障計劃
  • ⾃願醫保客⼾常⾒疑問
  • ⾃願醫保⾯對未來的挑戰
  • ⾃願醫保未來新⽅向
香 港 退 休 的 醫 療 保 障 及 生 活 規 劃 (2 hours)
  • 退休規劃必要性
  • 退休人士醫療護理開支
  • 十個常見疾病
  • 退休生活由今天選擇

Enhancing Wealth Management Skills with Market Analysis
分 析 市 場 以 加 強 財 務 策 劃 能 力 (80/78/15)

中 港 市 場 財 富 管 理 服 務 (2 hours)
  • 經濟現況及中美貿易問題
  • 國內高淨值客戶
  • 財富管理產品
  • 國內投資陷阱
  • 互聯網金融
  • 香港市場概況
環 球 經 濟 與 金 融 市 場 形 勢 (3 hours)
  • 市場焦點
  • 美國
  • 歐元區
  • 日本
  • 中國及香港
  • 商品
商 業 保 險 (2 hours)
  • 商業保險市場
  • 為何銷售商業保險?
  • 要員保險
  • 錢從何處來?
  • 如何運作
  • 還欠甚麼?
香 港 稅 務 (2 hours)
  • 香港稅制概略
  • 關於保單費用及退休計劃供款的稅務扣減
  • 在共同匯報標準下的自動交換財務帳戶資料機制
  • 客戶盡職調查的要求
  • 個䅁討論
退 休 策 劃 (2 hours)
  • 創造退休現金流
  • 全面理想退休多面睇
  • 檢討退休計劃進度
婚 姻 與 財 富 (2 hours)
  • 婚姻法
  • 家庭成員的財務供給
  • 中國婚姻法
親 子 理 財 (2 hours)
  • 市場概況
  • 親子理財謬誤?
  • 家長怎樣有效協助孩子提升財商
  • 如何幫助客人更好的處理親子理財
財 富 管 理 概 論 (1 hours)
  • 人生階段
  • 財務策劃?
  • 基本財務計劃的要素
財 產 品 概 論 (1 hours)
  • 人壽保險
  • 醫療保險、自願醫保
  • 年金
  • 投資相連壽險
理 財 規 劃 案 例 (1 hours)
  • 退休需求分析
  • 從個案學理財 (1)
  • 從個案學理財 (2)
  • 從個案學理財 (3)
身 後 事 , 關 您 事 ? (3 hours)
  • 香港善終服務情況
  • 遺產策劃
  • 介紹不同喪禮的類別
  • 說明理財策劃、遺產策劃、殯儀的需要和關係
  • 影響殯儀開支最大的骨灰龕需求和相關法例
  • 殯儀與保險的實際應用
  • 如何透過殯儀話題和客人開展理財策劃的工作

Long-Term Wealth Management for Client
為 客 戶 長 遠 規 劃 財 富 (80/78/16)

評 估 客 戶 理 財 需 要 (2 hours)
  • 客戶財務需求
  • 生命週期的階段
  • 人生不同階段的普遍財務需求
  • 不同客戶的個性化需求
  • 未婚/離婚人士、再婚人士以及單親家庭的財務需求
  • 計算客戶的財務需求
  • 個案練習
財 產 繼 承 與 遺 產 (2 hours)
  • 遺產安排三步曲
  • 遺產策劃
  • 遺產策劃潛在的風險
財 富 傳 承 (2 hours)
  • 財富傳承的意義
  • 不同財富傳承工具的作用
  • 如何為客戶建議合適的財富傳承產品
  • 保險和信托的不同之處
醫 療 及 危 疾 保 險 市 場 的 最 新 發 展 (3 hours)
  • 醫療保險市場發展方向
  • 住院病人趨勢及分析
  • 消委會最新醫保調查資料
  • 財務策劃在醫療保險的應用
  • 怎樣選擇合適的醫療計劃
強 積 金 中 介 人 操 守 及 強 積 金 制 度 發 展 (2 hours)
  • 中介人操守及內部管控事宜
  • 新增風險級別加強風險披露
  • 其他強積金發展及答問時間

Enhancing Soft Skills I
提 升 軟 性 技 巧 I (80/78/17)

Everything DiSC (3 hours)
  • 自我風格認識
  • 實務中之對與錯
  • 與不同風格的客戶探討需求
行 為 財 務 心 理 學 (3 hours)
  • 行為財務心理學的背景及概念介紹
  • 剖析投資者的常見理財心理行為
  • 提高對投資理財心理陷阱的警覺性
  • 處理來自客戶對投資理財的心理偏見和誤解
雙 贏 談 判 策 略 及 技 巧 (3 hours)
  • 了解談判
  • 做好準備
  • 奠定基礎
  • 處理困難的問題
  • 在會議室外談判

Enhancing Soft Skills II
提 升 軟 性 技 巧 II (80/78/18)

建 立 更 緊 密 及 長 久 的 客 戶 關 係 (2 hours)
  • 吸引力法則
  • 發展友誼語言
  • 建立更緊密關係
  • 孕育及維持長久的關係
創 造 最 佳 客 戶 關 係 (2 hours)
  • 征服陌生人
  • 友誼關係的法則
  • 魅力的力量
表 達 技 巧 (2 hours)
  • 了解言身體
  • 如何利用非語言創造影響
  • 表達技巧運用
理 財 顧 問 說 故 事 式 溝 通 技 巧 (2 hours)
  • 故事式銷售的重要性
  • 甚麼是故事?
  • 如何說出一個好故事?
  • 八大要訣
  • 名人故事
  • 五感表達法
心 理 危 機 及 輔 導 技 巧 認 識 (2 hours)
  • 心理危機問題
  • 理財與輔導
  • 由負面跳到正面
  • 協助客人一起面對
  • 尋找正確方法
九 型 人 格 與 專 業 理 財 (2 hours)
  • 九型性格系統
  • 不同性格的消費者心態
  • 九型人格框架下的消費模式
  • 不同性格的營銷優勢與策略
  • 發掘自己的營銷優勢與策略

Regulations and compliance for insurance industry
保 險 業 相 關 法 規 及 條 例 (80/78/19)

保險業行為準則之定義及相關法例、法規 (3 hours)
  • 反歧視與平等機會條例
  • 個人資料(私隱)條例
  • 防止賄賂法例
  • 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例
  • 保險欺詐行為
保 險 業 行 為 準 則 之 執 行 與 案 例 (3 hours)
  • 應用於保險業的反歧視原則
  • 保險業的反歧視個案
  • 六項保障資料原則保險業實務應用
  • 保險業監管局與反貪污相關的規定
  • 保險業貪污相關違法個案
  • 保險業監管局《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》( 指引3 ) ( 簡稱《指引》)
  • 10大可疑交易指標
  • 保險詐騙的種類和手法
  • 保險業詐騙違法個案
保 險 業 監 管 局 指 引 (2 hours)
  • 保險業監管局
  • 保險中介人注意事項
  • 保險中介人從認識客戶到合約完成10 大實用錦囊