Wealth Management for High-Net Worth (HNW) Clients
信 託 與 資 產 保 障 (2 hours)
- 資產保障常犯的錯誤
- 信託概念與結構
- 信託的「利」和「弊」
- 保險金信託
- 信託案例
家 族 辦 公 室 成 立 (2 hours)
- 家族辦公室的由來及發展情況
- 家族辦公室的分類
- 家族辦公室的操作及功能
- 成立家族辦公室的考慮事項
海 外 房 地 產 投 資 (2 hours)
- 簡介
- 難賣的盤，點賣？
- 海外置業十二式
- 英國房地產投資
- 馬來西亞房地產投資
- 越南房地產投資
移 民 及 全 球 徵 稅 安 排 (2 hours)
- 簡介
- 移居外地的目的
- 移民你要知
- 熱門的移民國家及市場需求的轉變
- 全球徵稅安排
金 融 科 技 (2 hours)
- 簡介金融科技
- 金融科技的應用
- 香港金融科技的發展
- 區塊鏈 (Blockchain)技術應用於保險業
Practices of Financial Planning
財 務 策 劃 實 踐 (80/78/13)
經 濟 學 (3 hours)
- 經濟學基礎
- 經濟學與財務策劃的關係
- 人生階段對個人及經濟的影響
- 經濟政策對市場的影響
財 務 與 投 資 (3 hours)
- 金融市場概況
- 投資分析
- 投資組合理論
- 資產配置主要策略
法 例 及 稅 制 (3 hours)
- 稅制簡介
- 物業稅
- 薪俸稅
- 利得稅
- 稅務策劃及反避稅
- 遺產策劃
財務策劃顧問之專業實踐 – 個案研究 (3 hours)
- 財務策劃的步驟
- 財務健康狀況
- 個案分析
- 個案解決方案及建議
保 險 業 法 例 與 規 管 (3 hours)
- 《保險業條例》與保監局的角色
- 《持牌保險代理人操守守則》的最新資訊
- 針對消費者保障有關的規管和業界做法
- 其他金融法規對保險業的影響
- 案例分析
Comprehensive insurance and medical insurance planning
全 方 位 保 險 及 醫 保 策 劃 (80/78/14)
合資格延期年金與自願醫保的扣稅攻略 (2 hours)
- 醫保與年金市場的最新發展
- 合資格延期年金的好處與扣稅安排
- 自願醫保的特點與扣稅
- 如何用盡你的扣稅額？個案分析
開 拓 全 保 市 場 (2 hours)
- 全面保障的重要及人壽保險的功能
- 中港兩地人壽市場最新發展
- 個案分析及建議
- 全面保障之後，財富傳承概念
- 財富傳承的目的及風險
- 案例分享
解 讀 投 連 壽 險 之 供 與 求 (2 hours)
- 認識投資相連壽險的特性
- 市場對投連壽險的需求 – 資金出路
- 五大誤解，風險不低
- 投資相連壽險與基金比較
醫療保險的疑難雜症及索償把關 (2 hours)
- 為什麼需要認識醫保的疑難與紛爭?
- 購買醫保的真正原因
- 索償時困難與限制
- 保險顧問醫療處理的哪些事
- 如何為⾃⼰「把關」？
大數據與人工智能為醫療及保險業界帶來重大的機遇(2 hours)
- 何謂⼤數據與⼈⼯智能
- 電⼦病歷實施⽔平
- 個⼈化醫療實現
- 醫療AI價值觀與社會的挑戰
- 保險科技推動個⼈化保險創新
- ⼤數據保險應⽤⽅法
- 保險未來具備的核⼼競爭⼒
自 願 醫 保 新 趨 勢 (2 hours)
- 甚麼是⾃願性醫保計劃
- 公⽴及私家醫院情況
- 「標準計劃、靈活計劃」
- 甚麼⼈適合參加⾃願醫療保障計劃
- ⾃願醫保客⼾常⾒疑問
- ⾃願醫保⾯對未來的挑戰
- ⾃願醫保未來新⽅向
香 港 退 休 的 醫 療 保 障 及 生 活 規 劃 (2 hours)
- 退休規劃必要性
- 退休人士醫療護理開支
- 十個常見疾病
- 退休生活由今天選擇
Enhancing Wealth Management Skills with Market Analysis
分 析 市 場 以 加 強 財 務 策 劃 能 力 (80/78/15)
中 港 市 場 財 富 管 理 服 務 (2 hours)
- 經濟現況及中美貿易問題
- 國內高淨值客戶
- 財富管理產品
- 國內投資陷阱
- 互聯網金融
- 香港市場概況
環 球 經 濟 與 金 融 市 場 形 勢 (3 hours)
- 市場焦點
- 美國
- 歐元區
- 日本
- 中國及香港
- 商品
商 業 保 險 (2 hours)
- 商業保險市場
- 為何銷售商業保險？
- 要員保險
- 錢從何處來?
- 如何運作
- 還欠甚麼?
香 港 稅 務 (2 hours)
- 香港稅制概略
- 關於保單費用及退休計劃供款的稅務扣減
- 在共同匯報標準下的自動交換財務帳戶資料機制
- 客戶盡職調查的要求
- 個䅁討論
退 休 策 劃 (2 hours)
- 創造退休現金流
- 全面理想退休多面睇
- 檢討退休計劃進度
婚 姻 與 財 富 (2 hours)
- 婚姻法
- 家庭成員的財務供給
- 中國婚姻法
親 子 理 財 (2 hours)
- 市場概況
- 親子理財謬誤？
- 家長怎樣有效協助孩子提升財商
- 如何幫助客人更好的處理親子理財
財 富 管 理 概 論 (1 hours)
- 人生階段
- 財務策劃？
- 基本財務計劃的要素
財 產 品 概 論 (1 hours)
- 人壽保險
- 醫療保險、自願醫保
- 年金
- 投資相連壽險
理 財 規 劃 案 例 (1 hours)
- 退休需求分析
- 從個案學理財 (1)
- 從個案學理財 (2)
- 從個案學理財 (3)
身 後 事 ， 關 您 事 ？ (3 hours)
- 香港善終服務情況
- 遺產策劃
- 介紹不同喪禮的類別
- 說明理財策劃、遺產策劃、殯儀的需要和關係
- 影響殯儀開支最大的骨灰龕需求和相關法例
- 殯儀與保險的實際應用
- 如何透過殯儀話題和客人開展理財策劃的工作
Long-Term Wealth Management for Client
為 客 戶 長 遠 規 劃 財 富 (80/78/16)
評 估 客 戶 理 財 需 要 (2 hours)
- 客戶財務需求
- 生命週期的階段
- 人生不同階段的普遍財務需求
- 不同客戶的個性化需求
- 未婚／離婚人士、再婚人士以及單親家庭的財務需求
- 計算客戶的財務需求
- 個案練習
財 產 繼 承 與 遺 產 (2 hours)
- 遺產安排三步曲
- 遺產策劃
- 遺產策劃潛在的風險
財 富 傳 承 (2 hours)
- 財富傳承的意義
- 不同財富傳承工具的作用
- 如何為客戶建議合適的財富傳承產品
- 保險和信托的不同之處
醫 療 及 危 疾 保 險 市 場 的 最 新 發 展 (3 hours)
- 醫療保險市場發展方向
- 住院病人趨勢及分析
- 消委會最新醫保調查資料
- 財務策劃在醫療保險的應用
- 怎樣選擇合適的醫療計劃
強 積 金 中 介 人 操 守 及 強 積 金 制 度 發 展 (2 hours)
- 中介人操守及內部管控事宜
- 新增風險級別加強風險披露
- 其他強積金發展及答問時間
Enhancing Soft Skills I
提 升 軟 性 技 巧 I (80/78/17)
Everything DiSC (3 hours)
- 自我風格認識
- 實務中之對與錯
- 與不同風格的客戶探討需求
行 為 財 務 心 理 學 (3 hours)
- 行為財務心理學的背景及概念介紹
- 剖析投資者的常見理財心理行為
- 提高對投資理財心理陷阱的警覺性
- 處理來自客戶對投資理財的心理偏見和誤解
雙 贏 談 判 策 略 及 技 巧 (3 hours)
- 了解談判
- 做好準備
- 奠定基礎
- 處理困難的問題
- 在會議室外談判
Enhancing Soft Skills II
提 升 軟 性 技 巧 II (80/78/18)
建 立 更 緊 密 及 長 久 的 客 戶 關 係 (2 hours)
- 吸引力法則
- 發展友誼語言
- 建立更緊密關係
- 孕育及維持長久的關係
創 造 最 佳 客 戶 關 係 (2 hours)
- 征服陌生人
- 友誼關係的法則
- 魅力的力量
表 達 技 巧 (2 hours)
- 了解言身體
- 如何利用非語言創造影響
- 表達技巧運用
理 財 顧 問 說 故 事 式 溝 通 技 巧 (2 hours)
- 故事式銷售的重要性
- 甚麼是故事?
- 如何說出一個好故事？
- 八大要訣
- 名人故事
- 五感表達法
心 理 危 機 及 輔 導 技 巧 認 識 (2 hours)
- 心理危機問題
- 理財與輔導
- 由負面跳到正面
- 協助客人一起面對
- 尋找正確方法
九 型 人 格 與 專 業 理 財 (2 hours)
- 九型性格系統
- 不同性格的消費者心態
- 九型人格框架下的消費模式
- 不同性格的營銷優勢與策略
- 發掘自己的營銷優勢與策略
Regulations and compliance for insurance industry
保 險 業 相 關 法 規 及 條 例 (80/78/19)
商 業 道 德 與 行 為 準 則 (3 hours)
- 反歧視與平等機會條例
- 個人資料(私隱)條例
- 防止賄賂法例
- 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例
- 保險欺詐行為
保 險 業 行 為 準 則 之 執 行 與 案 例 (3 hours)
- 應用於保險業的反歧視原則
- 保險業的反歧視個案
- 六項保障資料原則保險業實務應用
- 保險業監管局與反貪污相關的規定
- 保險業貪污相關違法個案
- 保險業監管局《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》( 指引3 ) ( 簡稱《指引》)
- 10大可疑交易指標
- 保險詐騙的種類和手法
- 保險業詐騙違法個案
保 險 業 監 管 局 指 引 (2 hours)
- 保險業監管局
- 保險中介人注意事項
- 保險中介人從認識客戶到合約完成10 大實用錦囊
Integrating Legal IQ into insurance business
法 商 與 保 險 (80/78/21)
以 法 商 解 讀 傳 承 與 繼 承 風 險 (2 hours)
- 傳承與繼承風險
- 人壽保險在財產繼承中的角色
- 遺囑訂立
- 遺產與債務
法 商 談 信 託 (2 hours)
- 信託的起源
- 家族信託的好處
- 保險金信託的好處
- 在哪個地區成立信託？
- 案例分享
以 法 商 角 度 切 入 大 額 保 單 的 需 求 (2 hours)
- 銷售高手的絕招
- 獨生子女的繼承問題
- 法商的邏輯
- 案例分享
法 商 角 度 看 保 費 融 資 及 財 富 傳 承 (2 hours)
- 中國爺爺的傳承故事
- 高淨值人士的財富傳承考慮元素
- 大額保單的應用
- 保費融資的解釋及應用
Wealth Planning in China Market
中 國 理 財 規 劃 (80/78/22)
金 融 理 財 概 述 (2 hours)
- 理財概念
- 生命週期理論
- 宏觀經濟基礎知識
中 國 金 融 理 財 相 關 法 律 基 礎 (2 hours)
- 民事法律關係的概念
- 民事法律行為
- 代理概念
- 合同法
- 個人獨資企業法律基礎
- 合伙企業法律基礎
- 信託概念
中 國 金 融 法 律 應 用 (2 hours)
- 中國繼承規定
- 中國房產法律知識
- 跨境法律案例
中 國 保 險 法 律 實 務 (2 hours)
- 保險合同概述
- 保險合同的要素
- 保險合同的形式
- 保險合同的訂立、生效及履行
- 保險合同的解釋和爭議的處理
Overview of the long-term development of the financial market
金 融 市 場 長 遠 發 展 概 述 (80/78/24)
大灣區發展及展望 (2 hours)
- 大灣區發展背景
- 大灣區城市
- 前海及橫琴在大灣區的定位
- “跨境理財通”正式落地
中國和香港之間的基金互認 (2 hours)
- 中國基金業發展
- 內地客戶的投資概況
- 中港資金流動
- 中港基金互認機遇
- 中港互認基金﹕投資者須知
- 中港互認基金﹕中介人須知
- 展望
環境、社會和管治（ESG）投資 (2 hours)
- 環境、社會和企業管治（ESG）的發展
- 可持續發展的投資理念
- 香港: 可持續發展投資的情況和機遇
- 可持續發展的理財產品
香港虛擬銀行對香港金融業的挑戰 (2 hours)
- 金融科技
- 甚麼是虛擬銀行
- 亞洲的虛擬銀行業務
- 香港虛擬銀行產業概況
- 金管局指引
- 挑戰及發展
Physical and mental health and protection
身 心 健 康 與 保 障 (80/78/25)
防癌飲食 (2 hours)
- 什麼是癌症
- 全球癌症病例和死亡人數
- 香港癌症病例和死亡人數
- 癌症是如何引起的？
- 減低癌症風險
- 與客戶一起跨越癌症難關
用運動來防三高 (1 hours)
- 運動對購買保險的好處
- 個人體能評估
- 不同運動種類的介紹
- 策劃合適自己的運動計劃以達致控制體重及預防「三高 」的目的
- 常做運動亦需要購買保險
精神健康基本認識及輔導技巧認識 (2 hours)
- 認識精神健康
- 理財與輔導
- 由負面跳到正面
- 協助客人一起面對
- 尋找正確方法
- 醫保對精神病之保障
受傷及病癒後的康復規劃 (2 hours)
- 三個康復階段
- 常見的勞損或運動創傷
- 預防運動創傷的基本原則
- 物理治療收費及保險保障
Wealth Management for High-Net Worth (HNW) Clients
高 端 客 戶 之 財 富 管 理 (80/78/12)
Module 1 – 信託與資產保障
信 託 與 資 產 保 障 (2 hours)
- 資產保障常犯的錯誤
- 信託概念與結構
- 信託的「利」和「弊」
- 保險金信託
- 信託案例
Module 2 – 家族辦公室成立
家 族 辦 公 室 成 立 (2 hours)
- 家族辦公室的由來及發展情況
- 家族辦公室的分類
- 家族辦公室的操作及功能
- 成立家族辦公室的考慮事項
Module 3 – 海外房地產投資
海 外 房 地 產 投 資 (2 hours)
- 簡介
- 難賣的盤，點賣？
- 海外置業十二式
- 英國房地產投資
- 馬來西亞房地產投資
- 越南房地產投資
Module 4 – 移民及全球徵稅安排
移 民 及 全 球 徵 稅 安 排 (2 hours)
- 簡介
- 移居外地的目的
- 移民你要知
- 熱門的移民國家及市場需求的轉變
- 全球徵稅安排
Module 5 – 金融科技
金 融 科 技 (2 hours)
- 簡介金融科技
- 金融科技的應用
- 香港金融科技的發展
- 區塊鏈 (Blockchain)技術應用於保險業
Practices of Financial Planning
財 務 策 劃 實 踐 (80/78/13)
Module 1 – 經濟學
經 濟 學 (3 hours)
- 經濟學基礎
- 經濟學與財務策劃的關係
- 人生階段對個人及經濟的影響
- 經濟政策對市場的影響
Module 2 – 財務與投資
財 務 與 投 資 (3 hours)
- 金融市場概況
- 投資分析
- 投資組合理論
- 資產配置主要策略
Module 3 – 法例及稅制
法 例 及 稅 制 (3 hours)
- 稅制簡介
- 物業稅
- 薪俸稅
- 利得稅
- 稅務策劃及反避稅
- 遺產策劃
Module 4 – 財務策劃顧問之專業實踐–個案研究
財務策劃顧問之專業實踐 – 個案研究 (3 hours)
- 財務策劃的步驟
- 財務健康狀況
- 個案分析
- 個案解決方案及建議
Module 5 – 保險業法例與規管
保 險 業 法 例 與 規 管 (3 hours)
- 《保險業條例》與保監局的角色
- 《持牌保險代理人操守守則》的最新資訊
- 針對消費者保障有關的規管和業界做法
- 其他金融法規對保險業的影響
- 案例分析
Comprehensive insurance and medical insurance planning
全 方 位 保 險 及 醫 保 策 劃 (80/78/14)
合資格延期年金與自願醫保的扣稅攻略 (2 hours)
- 醫保與年金市場的最新發展
- 合資格延期年金的好處與扣稅安排
- 自願醫保的特點與扣稅
- 如何用盡你的扣稅額？個案分析
開 拓 全 保 市 場 (2 hours)
- 全面保障的重要及人壽保險的功能
- 中港兩地人壽市場最新發展
- 個案分析及建議
- 全面保障之後，財富傳承概念
- 財富傳承的目的及風險
- 案例分享
解 讀 投 連 壽 險 之 供 與 求 (2 hours)
- 認識投資相連壽險的特性
- 市場對投連壽險的需求 – 資金出路
- 五大誤解，風險不低
- 投資相連壽險與基金比較
醫療保險的疑難雜症及索償把關 (2 hours)
- 為什麼需要認識醫保的疑難與紛爭?
- 購買醫保的真正原因
- 索償時困難與限制
- 保險顧問醫療處理的哪些事
- 如何為⾃⼰「把關」？
大數據與人工智能為醫療及保險業界帶來重大的機遇(2 hours)
- 何謂⼤數據與⼈⼯智能
- 電⼦病歷實施⽔平
- 個⼈化醫療實現
- 醫療AI價值觀與社會的挑戰
- 保險科技推動個⼈化保險創新
- ⼤數據保險應⽤⽅法
- 保險未來具備的核⼼競爭⼒
自 願 醫 保 新 趨 勢 (2 hours)
- 甚麼是⾃願性醫保計劃
- 公⽴及私家醫院情況
- 「標準計劃、靈活計劃」
- 甚麼⼈適合參加⾃願醫療保障計劃
- ⾃願醫保客⼾常⾒疑問
- ⾃願醫保⾯對未來的挑戰
- ⾃願醫保未來新⽅向
香 港 退 休 的 醫 療 保 障 及 生 活 規 劃 (2 hours)
- 退休規劃必要性
- 退休人士醫療護理開支
- 十個常見疾病
- 退休生活由今天選擇
Enhancing Wealth Management Skills with Market Analysis
分 析 市 場 以 加 強 財 務 策 劃 能 力 (80/78/15)
中 港 市 場 財 富 管 理 服 務 (2 hours)
- 經濟現況及中美貿易問題
- 國內高淨值客戶
- 財富管理產品
- 國內投資陷阱
- 互聯網金融
- 香港市場概況
環 球 經 濟 與 金 融 市 場 形 勢 (3 hours)
- 市場焦點
- 美國
- 歐元區
- 日本
- 中國及香港
- 商品
商 業 保 險 (2 hours)
- 商業保險市場
- 為何銷售商業保險？
- 要員保險
- 錢從何處來?
- 如何運作
- 還欠甚麼?
香 港 稅 務 (2 hours)
- 香港稅制概略
- 關於保單費用及退休計劃供款的稅務扣減
- 在共同匯報標準下的自動交換財務帳戶資料機制
- 客戶盡職調查的要求
- 個䅁討論
退 休 策 劃 (2 hours)
- 創造退休現金流
- 全面理想退休多面睇
- 檢討退休計劃進度
婚 姻 與 財 富 (2 hours)
- 婚姻法
- 家庭成員的財務供給
- 中國婚姻法
親 子 理 財 (2 hours)
- 市場概況
- 親子理財謬誤？
- 家長怎樣有效協助孩子提升財商
- 如何幫助客人更好的處理親子理財
財 富 管 理 概 論 (1 hours)
- 人生階段
- 財務策劃？
- 基本財務計劃的要素
財 產 品 概 論 (1 hours)
- 人壽保險
- 醫療保險、自願醫保
- 年金
- 投資相連壽險
理 財 規 劃 案 例 (1 hours)
- 退休需求分析
- 從個案學理財 (1)
- 從個案學理財 (2)
- 從個案學理財 (3)
身 後 事 ， 關 您 事 ？ (3 hours)
- 香港善終服務情況
- 遺產策劃
- 介紹不同喪禮的類別
- 說明理財策劃、遺產策劃、殯儀的需要和關係
- 影響殯儀開支最大的骨灰龕需求和相關法例
- 殯儀與保險的實際應用
- 如何透過殯儀話題和客人開展理財策劃的工作
Long-Term Wealth Management for Client
為 客 戶 長 遠 規 劃 財 富 (80/78/16)
評 估 客 戶 理 財 需 要 (2 hours)
- 客戶財務需求
- 生命週期的階段
- 人生不同階段的普遍財務需求
- 不同客戶的個性化需求
- 未婚／離婚人士、再婚人士以及單親家庭的財務需求
- 計算客戶的財務需求
- 個案練習
財 產 繼 承 與 遺 產 (2 hours)
- 遺產安排三步曲
- 遺產策劃
- 遺產策劃潛在的風險
財 富 傳 承 (2 hours)
- 財富傳承的意義
- 不同財富傳承工具的作用
- 如何為客戶建議合適的財富傳承產品
- 保險和信托的不同之處
醫 療 及 危 疾 保 險 市 場 的 最 新 發 展 (3 hours)
- 醫療保險市場發展方向
- 住院病人趨勢及分析
- 消委會最新醫保調查資料
- 財務策劃在醫療保險的應用
- 怎樣選擇合適的醫療計劃
強 積 金 中 介 人 操 守 及 強 積 金 制 度 發 展 (2 hours)
- 中介人操守及內部管控事宜
- 新增風險級別加強風險披露
- 其他強積金發展及答問時間
Enhancing Soft Skills I
提 升 軟 性 技 巧 I (80/78/17)
Everything DiSC (3 hours)
- 自我風格認識
- 實務中之對與錯
- 與不同風格的客戶探討需求
行 為 財 務 心 理 學 (3 hours)
- 行為財務心理學的背景及概念介紹
- 剖析投資者的常見理財心理行為
- 提高對投資理財心理陷阱的警覺性
- 處理來自客戶對投資理財的心理偏見和誤解
雙 贏 談 判 策 略 及 技 巧 (3 hours)
- 了解談判
- 做好準備
- 奠定基礎
- 處理困難的問題
- 在會議室外談判
Enhancing Soft Skills II
提 升 軟 性 技 巧 II (80/78/18)
建 立 更 緊 密 及 長 久 的 客 戶 關 係 (2 hours)
- 吸引力法則
- 發展友誼語言
- 建立更緊密關係
- 孕育及維持長久的關係
創 造 最 佳 客 戶 關 係 (2 hours)
- 征服陌生人
- 友誼關係的法則
- 魅力的力量
表 達 技 巧 (2 hours)
- 了解言身體
- 如何利用非語言創造影響
- 表達技巧運用
理 財 顧 問 說 故 事 式 溝 通 技 巧 (2 hours)
- 故事式銷售的重要性
- 甚麼是故事?
- 如何說出一個好故事？
- 八大要訣
- 名人故事
- 五感表達法
心 理 危 機 及 輔 導 技 巧 認 識 (2 hours)
- 心理危機問題
- 理財與輔導
- 由負面跳到正面
- 協助客人一起面對
- 尋找正確方法
九 型 人 格 與 專 業 理 財 (2 hours)
- 九型性格系統
- 不同性格的消費者心態
- 九型人格框架下的消費模式
- 不同性格的營銷優勢與策略
- 發掘自己的營銷優勢與策略
Regulations and compliance for insurance industry
保 險 業 相 關 法 規 及 條 例 (80/78/19)
保險業行為準則之定義及相關法例、法規 (3 hours)
- 反歧視與平等機會條例
- 個人資料(私隱)條例
- 防止賄賂法例
- 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例
- 保險欺詐行為
保 險 業 行 為 準 則 之 執 行 與 案 例 (3 hours)
- 應用於保險業的反歧視原則
- 保險業的反歧視個案
- 六項保障資料原則保險業實務應用
- 保險業監管局與反貪污相關的規定
- 保險業貪污相關違法個案
- 保險業監管局《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》( 指引3 ) ( 簡稱《指引》)
- 10大可疑交易指標
- 保險詐騙的種類和手法
- 保險業詐騙違法個案
保 險 業 監 管 局 指 引 (2 hours)
- 保險業監管局
- 保險中介人注意事項
- 保險中介人從認識客戶到合約完成10 大實用錦囊